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Three tips for the first-time equity investor

इसे लेकर निवेशकों में उत्साह है साम्य बाज़ार. यह उत्साह, विकल्पों की कमी के साथ, खुदरा निवेशकों को बाजार में ले जा रहा है, जो आगे रैली का समर्थन कर रहा है। एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स, बेलवेदर इंडेक्स, अपने ऐतिहासिक उच्च स्तर के आसपास मँडरा रहा है। मार्च 2020 के निचले स्तर के बाद से यह 109% (पूर्ण शर्तों) ऊपर है।

लोग प्रत्यक्ष इक्विटी में भी निवेश कर रहे हैं और त्वरित लिस्टिंग लाभ के लिए आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) का पीछा कर रहे हैं (जैसा कि आईपीओ के खुदरा खंड के ओवरसब्सक्रिप्शन से स्पष्ट है)। सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड पर उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार जनवरी से डीमैट खातों की संख्या 38% बढ़कर 40 मिलियन से अधिक हो गई है। यहां तक ​​कि इक्विटी म्यूचुअल फंड के एनएफओ भी रिकॉर्ड प्रवाह देख रहे हैं; वह था जुलाई में 22,583 करोड़। इसमें से अधिकांश का श्रेय आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल फ्लेक्सीकैप फंड के एनएफओ को दिया जा सकता है, जिसने रिकॉर्ड सदस्यता हासिल की। 10,000 करोड़।

यह स्पष्ट है कि बड़ी संख्या में निवेशक अब इक्विटी बाजारों में प्रवेश कर रहे हैं, संभवत: साथियों या सोशल मीडिया विज्ञापनों से प्रभावित हैं स्टॉक निवेश. हालांकि, कुछ विशेषज्ञ बाजार की मौजूदा तेजी को लेकर संशय में हैं क्योंकि उनका मानना ​​है कि उत्साह और आर्थिक सुधार के बीच एक बेमेल है। अधिकांश का मानना ​​​​है कि वर्तमान रैली आर्थिक विकास का समर्थन करने के लिए दुनिया भर के केंद्रीय बैंकों द्वारा अपनाई गई ढीली मौद्रिक नीति के कारण बाजारों में उपलब्ध तरलता से प्रेरित है। यदि आप इक्विटी बाजार में प्रवेश कर रहे हैं, तो आपको कुछ बातों का ध्यान रखना चाहिए ताकि आप किसी भी आगामी बाजार दुर्घटना से खुद को बचा सकें।

प्रत्यक्ष इक्विटी निवेश बेहोशी के लिए नहीं है: कुछ सक्रिय म्युचुअल फंडों के प्रदर्शन में कमी के कारण प्रत्यक्ष इक्विटी में कई निवेश हुए हैं। हालांकि, इक्विटी में प्रत्यक्ष निवेश जोखिम से मुक्त नहीं है। वास्तव में, जोखिम बहुत अधिक है क्योंकि आम निवेशकों के पास इक्विटी में निवेश के लिए आवश्यक शोध करने के लिए ज्ञान या समय नहीं हो सकता है। “यदि आपके पास अनुसंधान (तकनीकी और मौलिक विश्लेषण) का अनुभव और समय नहीं है, तो प्रत्यक्ष इक्विटी में निवेश न करें; इक्विटी म्यूचुअल फंड बेहतर विकल्प हैं। प्रत्यक्ष इक्विटी में सिर्फ इसलिए निवेश न करें क्योंकि टीवी/अखबार के मीडिया विशेषज्ञ आपको ऐसा करने के लिए कह रहे हैं,” सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार और फिनविन फाइनेंशियल प्लानर्स के संस्थापक मेल्विन जोसेफ ने कहा।

लोवई नवलखी, इंटरनेशनल मनी मैटर्स प्राइवेट लिमिटेड के संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी। लिमिटेड, एक सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म, सहमत है। “प्रत्यक्ष शेयरों में अधिक जोखिम होता है और उच्च रिटर्न की संभावना होती है; डायवर्सिफाइड म्यूचुअल फंड अधिक स्थिर रिटर्न दे सकता है। दोनों रास्ते में परिसंपत्ति वर्ग के जोखिम हैं, अर्थात इक्विटी- किसी को हमेशा 10% की गिरावट के लिए तैयार रहना चाहिए। यदि कोई सुनिश्चित नहीं है कि कोई विशेष स्टॉक बिल में फिट बैठता है, तो म्यूचुअल फंड स्टॉक चयन की आवश्यकता को दूर कर देता है। किसी भी मामले में, केवल पिछले रिटर्न के आधार पर निवेश नहीं किया जाना चाहिए,” नवलखी ने कहा।

म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश करने का एक अन्य लाभ यह है कि आपका जोखिम विभिन्न प्रतिभूतियों के बीच विविध होता है, स्टॉक के विपरीत, जहां आपका जोखिम 1 या 2 कंपनी के शेयरों में केंद्रित होता है।

आईपीओ और एनएफओ से बचें: लिस्टिंग लाभ आकर्षक लग सकता है, लेकिन त्वरित लाभ के लिए शेयरों में निवेश करना एक जोखिम भरा मामला है, खासकर जब अधिकांश आईपीओ की कीमत उच्च प्रीमियम पर होती है। यहां तक ​​कि म्युचुअल फंड में भी एनएफओ में तब तक निवेश करना उचित नहीं है जब तक कि यह कुछ अनूठा पेश न कर रहा हो और एक निवेशक के रूप में आपको पूरा भरोसा हो कि यह थीम काम करेगी। साथ ही, कुछ लोगों को यह गलतफहमी होती है कि 10 नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) का मतलब सस्ता है। ऐसा नहीं है क्योंकि आपका रिटर्न इस बात पर निर्भर करेगा कि निवेश करने के बाद एनएवी ने कितनी सराहना की है न कि एनएवी के मूल्य पर। उन्होंने कहा, ‘आपको एनएफओ से बचना चाहिए। लोग लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए एनएफओ में निवेश नहीं करते हैं। मनोविज्ञान 8-10 दिनों की अवधि में जल्दी पैसा कमाने का है, जो उल्टा पड़ सकता है,” जोसेफ ने कहा।

थीमैटिक और स्मॉल-कैप फंडों में ज्यादा आवंटन से बचें: पिछले एक साल में, जिन फंडों ने दूसरों से बेहतर प्रदर्शन किया है, वे हैं स्मॉल-कैप और थीमैटिक फंड। ValueResearchonline.com पर उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार, पिछले एक साल में स्मॉल-कैप फंडों का औसत रिटर्न 89 फीसदी रहा है और यह सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाली श्रेणी है। आईटी सेक्टर फंड कैटेगरी 84 फीसदी से ज्यादा रिटर्न के साथ दूसरी बेस्ट परफॉर्मिंग कैटेगरी है। हालांकि, यदि आप पहली बार निवेशक हैं, तो आपको हाल के प्रदर्शन का पीछा नहीं करना चाहिए और अपना सारा पैसा स्मॉल-कैप फंडों में निवेश करना चाहिए क्योंकि वे अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं, जबकि थीमैटिक फंडों का उपयोग सामरिक दांव के रूप में किया जाना चाहिए। इक्विटी में निवेश के लिए लंबी अवधि के क्षितिज की आवश्यकता होती है क्योंकि अल्पावधि में वे अस्थिर हो सकते हैं।

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