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Smallcase offers a better experience, but know the risks

नवंबर 2019 में, सेबी ने पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं (पीएमएस) के लिए न्यूनतम निवेश राशि को से बढ़ा दिया 25 लाख से 50 लाख। यह निर्णय स्मॉलकेस के लिए अप्रत्याशित साबित हुआ, जो बेंगलुरू की एक फिनटेक फर्म है, जो पूर्व-पैकेज्ड पोर्टफोलियो प्रदान करती है। शेयर निवेशक जिनके लिए सीमा लागू नहीं होती है।

एक दूसरा झटका तब आया जब महामारी की मार और भारतीयों की भीड़ ने शेयर बाजार में कदम रखा। FY21 में, पिछले तीन वित्तीय वर्षों में औसतन 4.3 मिलियन की तुलना में 14.2 मिलियन डीमैट खाते खोले गए।

स्मॉलकेस के लिए बस यही क्षण था। संस्थापक और सीईओ वसंत कामथ ने कहा, “हमारे उपयोगकर्ता मार्च 2020 में 9 लाख से तीन गुना बढ़कर मार्च 2021 में 28 लाख हो गए।”

FY21 में, फर्म ने देखा उन्होंने अपने प्लेटफॉर्म के जरिए 8,000 करोड़ रुपये का निवेश किया।

स्मॉलकेस सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) और अनुसंधान विश्लेषकों (आरए) को अपने प्लेटफॉर्म पर अपनी सेवाएं देने के लिए साइन अप करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है। इसने 100+ सलाहकारों को साइन किया है, जिसमें कैपिटलमाइंड के दीपक शेनॉय और ओम्निसाइंस कैपिटल के विकास गुप्ता शामिल हैं।

“आरए और आरआईए द्वारा बनाए गए छोटे मामले ब्रोकरेज और वितरण प्लेटफॉर्म द्वारा ग्राहकों को पेश किए जा सकते हैं। हमने उन्हें पारिस्थितिकी तंत्र का हिस्सा बनने का मार्ग दिया है,” कामत ने कहा।

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पारस जैन / मिंटू

यह पारिस्थितिकी तंत्र का विस्तार फर्म के लिए महत्वपूर्ण है। स्मॉलकेस के पास विंडमिल कैपिटल नामक अपनी पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक फर्म के माध्यम से आरए लाइसेंस है और इसके अधिकांश उपयोगकर्ता विंडमिल पोर्टफोलियो की सदस्यता लेते हैं।

ये स्मॉलकेस फिलहाल फ्री हैं, हालांकि फर्म जल्द ही फीस-आधारित स्मॉलकेस लॉन्च करने की योजना बना रही है। सलाहकार या तो एक फ्लैट शुल्क या एक प्रतिशत शुल्क (सेबी द्वारा अनुमत 2.5% तक) ले सकते हैं। स्मॉलकेस मैनेजर अपने उत्पादों की मार्केटिंग के लिए कई डिजिटल/ऑफ़लाइन चैनलों के साथ काम कर सकते हैं।

हालाँकि, छोटे उपयोगकर्ताओं को नुकसान पर विचार करना चाहिए। छोटे आकार के टिकट आरआईए और आरए के लिए छोटे ग्राहकों को व्यक्तिगत सेवा प्रदान करना मुश्किल बनाते हैं जो नियमित ग्राहकों को मिलती है। म्युचुअल फंड के विपरीत जहां फंड के अंदर पुनर्संतुलन कर-मुक्त होता है, एक छोटे मामले को पुनर्संतुलित करने पर कर लग सकता है।

पोर्टफोलियो के पिछले रिटर्न शुल्क (आरआईए या आरए शुल्क) के समायोजन के बिना मंच पर दिखाए जाते हैं। यह एमएफ नेट एसेट वैल्यू के विपरीत है, जो सभी खर्चों का नेट है।

पोर्टफोलियो काफी केंद्रित हो सकते हैं। विविधीकरण पर सेबी के नियम-एमएफ के लिए अनिवार्य- यहां लागू नहीं होते हैं।

कामथ ने कहा कि औसत स्मॉलकेस पोर्टफोलियो में 12 स्टॉक हैं, हालांकि प्लेटफॉर्म ईटीएफ के साथ परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों का भी समर्थन करता है, जो अधिक विविध और लोकप्रिय हैं।

उन निवेशकों के लिए जिन्हें दलालों द्वारा क्लंकी विरासत वेबसाइटों और टेली-कॉलिंग के माध्यम से सेवा दी गई थी, स्मॉलकेस की यह चिकना एकीकृत प्रणाली बेहतर अनुभव प्रदान कर सकती है।

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