Business News

Shift to less risky mutual funds when markets become pricey

मैं एसआईपी के जरिए निवेश कर रहा हूं मुचुअल फंड 2018 से और मेरा पोर्टफोलियो 25%+ का वार्षिक रिटर्न उत्पन्न कर रहा है। मेरी वर्तमान आयु 30 वर्ष है। मेरे निवेश का विवरण इस प्रकार है (प्लान-मासिक एसआईपी एएमटी-एक्सआईआरआर-निवेशित तब से):

1.एक्सिस मिड कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-10000-63%-अप्रैल 2020

2. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-10000-52%-दिसंबर 2020

3.निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-5000-40%-मई 2018

4.एसबीआई स्मॉल कैप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-5000-37%-जून 2018

5.एलएंडटी इमर्जिंग बिजनेस ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-5000-32%-अप्रैल 2018

6.एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-10000-30%-फरवरी 2019

7.SBI फोकस्ड इक्विटी ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-5000-26%-मई 2018

8.एसबीआई ब्लू चिप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-5000-20%-जनवरी 2018

9. मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप ग्रोथ डायरेक्ट प्लान-2500-एनए-अगस्त 2021 (नया निवेश)

कृपया मेरे पोर्टफोलियो की समीक्षा करें, और मुझे बताएं कि क्या मेरे पोर्टफोलियो के लिए किसी तरह के बदलाव की जरूरत है।

अनुरोध पर नाम रोक दिया गया

आपके पास एक बहुत ही आक्रामक पोर्टफोलियो है, जो सभी इक्विटी फंडों से बना है और काफी हद तक मिड और स्मॉल कैप फंडों की ओर झुक रहा है। का ५७,५०० आप हर महीने निवेश कर रहे हैं, ५७% पैसा स्मॉल और मिड-कैप फंडों में जाता है, ३५% फ्लेक्सी-कैप फंडों में जाता है (जो इस उच्च-जोखिम वाले बाजार खंड के लिए आवंटन है), और शेष ८% पैसा जा रहा है एकान्त लार्ज-कैप फंड (एसबीआई ब्लू चिप)।

आपके निवेश की अवधि के दौरान, विशेष रूप से पिछले वर्ष के दौरान, बाजार दयालु रहा है, जिसके परिणामस्वरूप शानदार लाभ और आईआरआर संख्याएँ आई हैं। मुझे पार्टी बिगाड़ने से नफरत है, लेकिन एक विवेकपूर्ण सलाहकार की जिम्मेदारी है कि वह ऐसे समय में उत्साह को कम करे और निवेशकों को चेतावनी दे कि ऐसा अच्छा समय हमेशा के लिए नहीं रहता। औसत वार्षिक बाजार रिटर्न लंबी अवधि में 12% की सीमा में है, और हम उम्मीद कर सकते हैं कि आपका पोर्टफोलियो समय के साथ इस औसत पर वापस आ जाएगा। जब ऐसा होता है, तो आपके पोर्टफोलियो के जोखिम वाले हिस्से को नुकसान का खामियाजा भुगतना पड़ेगा।

इसलिए, इस समय, आप अपने कुछ पोर्टफोलियो को कम अस्थिर निवेश वर्गों जैसे कि हाइब्रिड फंड, डेट फंड, या यहां तक ​​​​कि सोने के लिए पुन: आवंटित करने के लिए अच्छा कर सकते हैं – ये सभी आपके पोर्टफोलियो पर किसी भी संभावित बाजार गिरावट के प्रभाव को कम कर सकते हैं।

यदि, इस समायोजन के परिणामस्वरूप, आप अपने पोर्टफोलियो आवंटन को 20% लार्ज-कैप, 30% स्मॉल और मिड-कैप, 30% फ्लेक्स-कैप और शेष ऋण के अनुपात में ला सकते हैं, तो ऐसा पोर्टफोलियो जारी रहेगा आक्रामक होने के लिए लेकिन बाजार के तूफानों का सामना करने के लिए बेहतर स्थिति में होंगे।

श्रीकांत मीनाक्षी, संस्थापक, Primeinvestor.in ने जवाब दिया

की सदस्यता लेना टकसाल समाचार पत्र

* एक वैध ईमेल प्रविष्ट करें

* हमारे न्यूज़लैटर को सब्सक्राइब करने के लिए धन्यवाद।

एक कहानी याद मत करो! मिंट के साथ जुड़े रहें और सूचित रहें।
डाउनलोड
हमारा ऐप अब !!

.

Related Articles

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Back to top button