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Points to know before investing in global funds

मैं ग्लोबल फंड्स में निवेश के बारे में कैसे जाऊं? मैं पिछले 5 वर्षों से शेयर बाजारों में निवेश करने वाला 32 वर्षीय व्यक्ति हूं। अमेरिकी बाजारों और अन्य देशों में उपलब्ध विभिन्न अवसरों के साथ, मैं अपने कोष और भविष्य की आय का एक हिस्सा उन देशों में उपलब्ध विकल्पों में निवेश करना चाहता हूं। विश्व स्तर पर निवेश करते समय मुझे किन बातों का ध्यान रखना चाहिए?

-नाम अनुरोध पर रोक दिया गया

शुरू करने के लिए, आपको विकसित और उभरते बाजार आवंटन के सही संयोजन के साथ अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 10-15% अच्छा प्रदर्शन करने वाले वैश्विक फंडों में निवेश करना चाहिए।

जबकि विश्व स्तर पर निवेश करना हमेशा एक रोमांचक संभावना है, कुछ बुनियादी नियम हैं जिनका पालन एक निवेशक अपनी वैश्विक निवेश यात्रा को फलदायी बनाने और नुकसान से बचने के लिए कर सकता है। जबकि अमेरिका की ब्लूचिप और टेक कंपनियां हमारे दिमाग में आने वाले पहले विकल्प हैं, लेकिन जरूरी नहीं कि यह सबसे उपयुक्त रणनीति हो, अगर उनमें निवेश करने से पहले सही मात्रा में शोध और अध्ययन न किया जाए।

वैश्विक निवेश को देखने के लिए एक उभरता हुआ बनाम एक विकसित बाजार दृष्टिकोण एक उपयुक्त तरीका हो सकता है। हम विश्व जीडीपी में प्रत्येक बाजार के योगदान के आधार पर उचित भार निर्धारित करके इस आवंटन को लागू कर सकते हैं।

उदाहरण के लिए, अमेरिका (विकसित बाजार) विश्व सकल घरेलू उत्पाद में लगभग 40% योगदान देता है जबकि एशिया प्रशांत (पूर्व-भारत) विश्व सकल घरेलू उत्पाद में लगभग 30% योगदान देता है। विश्व जीडीपी में यूरोप का लगभग 17-20% योगदान है।

इसलिए, एक उपयुक्त वैश्विक आवंटन प्राप्त करने के लिए जो अच्छी तरह से विविध, जोखिम-समायोजित और एक दूसरे के साथ कम सहसंबंध है, हम उपरोक्त अनुपात में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। निम्नलिखित अंगूठे के नियम का पालन किया जा सकता है:

अपने कुल पोर्टफोलियो का 10-15% वैश्विक विकल्पों में आवंटित करें।

इसके भीतर, विकसित बाजारों को अच्छे इंडेक्स/एक्टिव फंड में लगभग 65-70% आवंटित करें, जो एसएंडपी 500 और/या NASDAQ के प्रदर्शन की नकल करते हैं और उभरते बाजारों (पूर्व-भारत) के लिए लगभग 30-35%।

वैश्विक निवेश का एक अन्य लाभ रुपये के मूल्यह्रास के खिलाफ बचाव है, जो सालाना 4% पर प्रचलित है। इस प्रकार, विदेशी छुट्टियों और बच्चों की शिक्षा जैसी वैश्विक आकांक्षाओं से जुड़े एक ग्राहक के वित्तीय लक्ष्यों को तेजी से बढ़ते वैश्विक बाजारों में निवेश के माध्यम से एक प्रॉक्सी हेज मिल रहा है।

तरुण बिरानी, ​​संस्थापक और सीईओ टीबीएनजी कैपिटल एडवाइजर्स। [email protected] पर प्रश्न और विचार

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