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Need extra time for recast: Banks

मुंबई : केंद्रीय बैंक के समाधान ढांचे के तहत कर्ज की पुनर्रचना के लिए योग्य कुछ दबावग्रस्त कंपनियां विस्तारित समय सीमा के भीतर केवी कामथ समिति के वित्तीय मानकों को पूरा करने के लिए संघर्ष कर सकती हैं, इन फर्मों के लिए बड़े जोखिम वाले बैंकों ने कहा।

ऋणदाताओं ने कहा कि कोविड महामारी और आर्थिक मंदी के कारण कंपनियों को अपनी संपत्ति बेचने और अपने कर्ज का भुगतान करने के लिए और समय की आवश्यकता हो सकती है। बैंकरों ने कहा कि इन कंपनियों को इस अवधि के दौरान उन्हें संभालने में मदद करने के लिए और अधिक हाथ पकड़ने की जरूरत है।

पिछले हफ्ते हुई अपनी नीति बैठक में, आरबीआई ने दबाव वाली कंपनियों के लिए परिचालन प्रदर्शन से संबंधित मापदंडों को पूरा करने की समय सीमा 1 अक्टूबर 2022 तक बढ़ा दी थी। हालांकि, इसने कंपनियों को ‘कुल बाहरी देनदारियों’/’समायोजित कुल निवल मूल्य’ के मापदंडों का पालन करने के लिए कहा। ‘, जो 31 मार्च 2022 की पूर्व समय सीमा तक ऋण-इक्विटी मिश्रण को दर्शाता है।

“परिचालन प्रदर्शन से संबंधित कुछ वित्तीय मानदंड काफी सख्त हैं और उनका पालन करना मुश्किल हो सकता है। दूसरी कोविड लहर के प्रभाव के कारण कई कंपनियां पुनर्गठन योजना के हिस्से के रूप में अपनी संपत्ति का मुद्रीकरण करने में असमर्थ रही हैं। दूसरी लहर ने पहले से ही तनावग्रस्त कॉरपोरेट्स को प्रभावित किया है, ”सार्वजनिक क्षेत्र के एक बड़े बैंक के एक वरिष्ठ बैंकर ने नाम न बताने के लिए कहा।

बैंकों ने नौ बड़े कॉर्पोरेट ऋण पुनर्गठन प्रस्तावों को आरबीआई द्वारा अपने संकल्प ढांचे के तहत गठित एक समिति को भेजा था। कामथ की अध्यक्षता वाली पांच सदस्यीय समिति के तहत कुछ बड़े मामलों जैसे शापूरजी पालनजी और फ्यूचर ग्रुप को एक बार के पुनर्गठन के लिए मंजूरी दी गई थी।

पिछले साल अगस्त में, आरबीआई ने महामारी के कारण खराब ऋणों में स्पाइक की चिंताओं के बीच कॉर्पोरेट अग्रिमों और व्यक्तिगत ऋणों के एकमुश्त पुनर्गठन की अनुमति दी थी। कॉर्पोरेट पुनर्गठन से निपटने के लिए, आरबीआई ने कामथ समिति की नियुक्ति की, जिसने क्षेत्र-विशिष्ट वित्तीय मापदंडों की सिफारिश की जो कि समाधान योजना के लिए सीमा शर्तों के रूप में काम करेंगे।

समिति ने महामारी से प्रभावित 26 क्षेत्रों में अलग-अलग सीमाएँ निर्दिष्ट कीं। इनमें कुल बाहरी देनदारियां/समायोजित मूर्त निवल मूल्य, कुल ऋण/एबिटा, वर्तमान अनुपात, ऋण सेवा कवरेज अनुपात और औसत ऋण सेवा कवरेज अनुपात शामिल हैं। इसे से अधिक के ऋण से जुड़े बड़े पुनर्गठन प्रस्तावों को मंजूरी देने का काम सौंपा गया था 1,500 करोड़।

एक अन्य वरिष्ठ बैंकर ने कहा कि बैंकों ने दूसरी लहर से प्रभावित कर्जदारों के लिए आरबीआई से कुछ छूट मांगी है। हालांकि, नियामक ने इन सुझावों को नजरअंदाज कर दिया क्योंकि उन्हें लगा कि प्रभाव गंभीर नहीं है।

पिछले हफ्ते की नीति में, डिप्टी गवर्नर एमके जैन ने कहा कि आरबीआई ने खुदरा और छोटे कर्जदारों के बीच बढ़ते तनाव पर ध्यान दिया है। लेकिन, उन्होंने कहा, यह क्षेत्र अच्छी तरह से पूंजीकृत है और, “हां, पिछले आंकड़ों से थोड़े तनाव पर दृश्यता है, लेकिन निश्चित रूप से यह चिंताजनक नहीं है। हम लगातार विनियमित संस्थाओं, विशेष रूप से बाहरी बैंकों और बाहरी एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों) के साथ जुड़े हुए हैं, और हम तनाव परीक्षण भी करते हैं।”

आरबीआई की जुलाई 2021 की वित्तीय स्थिरता रिपोर्ट के अनुसार, मार्च 2021 में बैंकों के कुल ऋण पोर्टफोलियो में बड़े कर्जदारों की हिस्सेदारी 52.7% थी, लेकिन उनका कुल सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (ऊपर) का 77.9% हिस्सा है। सितंबर 2020 में 73.5% से)

कुछ बैंकरों ने कहा कि दूसरी लहर से बड़ी कंपनियां उतनी बुरी तरह प्रभावित नहीं हुईं जितनी कि खुदरा और एसएमई खंड। “जब आप कुछ पुनर्गठन करते हैं, तो कुछ समय में कुछ वित्तीय अनुबंधों का पालन किया जाएगा। दूसरी लहर को देखते हुए कुछ मापदंडों को पूरा करने में देरी हो सकती है। जब बड़े कॉरपोरेट्स की बात आती है तो पुनर्गठन का मूल कारण प्रभावित नहीं हुआ है। बैंक ऑफ बड़ौदा के प्रबंध निदेशक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी संजीव चड्ढा ने कहा, मेरे विचार से जो किया गया है वह ठीक होना चाहिए।

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