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Govt Outlines ‘Bad Bank’ Plan NARCL to Tackle NPA, Approves Guarantee of Rs 30,600 Cr

वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण गुरुवार को एक संवाददाता सम्मेलन को संबोधित करते हुए घोषणा की कि केंद्रीय मंत्रिमंडल ने राष्ट्रीय संपत्ति पुनर्निर्माण कंपनी के लिए सरकार की गारंटी को मंजूरी दे दी है। बैड बैंक होने का विचार सबसे पहले निर्मला सीतारमण ने 2020-2021 के बजट में रखा था। एक ‘बैड बैंक’ एक ऐसा बैंक है जो अन्य उधारदाताओं और वित्तीय संस्थानों के बैड लोन को खरीदता है ताकि उनकी बैलेंस शीट को साफ करने में मदद मिल सके।

“केंद्रीय मंत्रिमंडल ने NARCL या बैड बैंक द्वारा जारी की जाने वाली सुरक्षा रसीदों के लिए 30,600 करोड़ रुपये तक की सरकारी गारंटी को मंजूरी दे दी है। NARCL की स्थापना का कदम 4Rs- मान्यता, संकल्प, पुनर्पूंजीकरण, सुधारों के अनुरूप है, ”वित्त मंत्री सीतारमण ने कहा। उन्होंने यह भी कहा कि सरकार ने बैंकिंग क्षेत्र में उन मुद्दों को संबोधित किया है जो हमें 2015 में चेहरे पर घूर रहे थे।

प्रस्तावित बैड बैंक या एनएआरसीएल ऋण के लिए सहमत मूल्य का 15 प्रतिशत नकद में भुगतान करेगा और शेष 85 प्रतिशत सरकार द्वारा गारंटीकृत सुरक्षा रसीद होगी। अगर थ्रेशोल्ड वैल्यू के खिलाफ नुकसान होता है तो सरकारी गारंटी लागू की जाएगी। वित्तीय सेवा सचिव देबाशीष पांडा ने कहा कि पांच साल की सीमा बैंकों को इस प्रक्रिया को नहीं खींचने के लिए प्रोत्साहित करेगी। उन्होंने कहा कि पहले चरण में 90,000 करोड़ रुपये के एनपीए एनएआरसीएल को हस्तांतरित किए जाएंगे।

एनएआरसीएल की स्थापना के साथ, सरकार ने एक भारतीय ऋण समाधान कंपनी लिमिटेड की स्थापना की भी घोषणा की। डीआरटी का जनादेश परिसंपत्तियों का प्रबंधन और वैकल्पिक निवेश कोष (एआईएफ) के माध्यम से संस्थागत धन जुटाना होगा।

“बैंकों ने पिछले 6 वित्तीय वर्षों में 5 लाख करोड़ रुपये से अधिक की वसूली की है। 5.10 लाख करोड़ में से 3.1 लाख करोड़ केवल बट्टे खाते में डाली गई संपत्ति से वसूल किए जाते हैं, ”उसने कहा।

एसएंडपी ग्लोबल रेटिंग्स के अनुसार, वित्त वर्ष 2022 में भारतीय बैंकों की दबाव वाली संपत्ति 11-12 प्रतिशत पर बनी रहेगी। एजेंसी को उम्मीद है कि चालू वित्त वर्ष में गैर-निष्पादित ऋण और पुनर्गठित संपत्ति 8.7 प्रतिशत से बढ़कर 11.5 प्रतिशत हो जाएगी। साल पहले। दूसरी लहर के प्रभाव के कारण वित्त वर्ष की पहली छमाही में बैंकों का प्रदर्शन प्रभावित होने की भी उम्मीद है।

“अब, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक सरकार द्वारा पूंजी डालने की प्रतीक्षा नहीं कर रहे हैं, बल्कि इक्विटी और ऋण बाजारों के माध्यम से धन जुटा रहे हैं; 21 में से दो पीएसबी लाभदायक रहे। 2020-21 में, केवल दो सार्वजनिक क्षेत्र के ऋणदाताओं ने पूरे वर्ष के लिए नुकसान की सूचना दी,” उसने कहा।

“एनएसीआरएल ढांचे के तहत जारी की जाने वाली प्रस्तावित सुरक्षा रसीद को बैकस्टॉप करने के लिए 30600 करोड़ रुपये की गारंटी की घोषणा एक महत्वपूर्ण कदम है जो बैंकों को त्वरित निर्णय लेने की सुविधा प्रदान करेगी और प्रदान की गई सुरक्षा बैंक बैलेंस शीट की ताकत को सकारात्मक रूप से बनाए रखेगी। गारंटी के अभाव में बैंकों को अधिक प्रावधान करने पड़ते। रिसर्जेंट इंडिया के प्रबंध निदेशक ज्योति प्रकाश गाड़िया ने कहा, यह सभी हितधारकों के लिए एक जीत की स्थिति पैदा करने जा रहा है।

पिछले महीने, IBA ने 6,000 करोड़ रुपये के NARCL की स्थापना के लिए लाइसेंस के लिए भारतीय रिज़र्व बैंक को एक आवेदन दिया। कैबिनेट की मंजूरी की आवश्यकता थी क्योंकि एनएआरसीएल द्वारा जारी सुरक्षा रसीदों के लिए सॉवरेन गारंटी का विस्तार किया जाएगा। इस साल मई में, इंडियन बैंक एसोसिएशन और भारतीय उद्योग परिसंघ ने सरकार से राज्य के स्वामित्व वाले उधारदाताओं की गैर-निष्पादित संपत्तियों को संबोधित करने के लिए कई खराब बैंक स्थापित करने का अनुरोध किया।

“यह निश्चित रूप से एक स्वागत योग्य कदम है। सरकार की ओर से स्पष्ट संकेत है कि एनएआरसीएल अब हकीकत बन जाएगा। सुरक्षा प्राप्तियों के लिए सरकारी गारंटी निश्चित रूप से प्रारंभिक मूल्य की वापसी का आश्वासन देकर शामिल जोखिमों से बचाव करेगी। यह भी संकेत देता है कि एनएआरसीएल मार्ग के माध्यम से अधिक से अधिक खातों के पुनर्गठन के साथ तनावग्रस्त ऋण बाजार में बहुत अधिक गति दिखाई देगी, “सिद्धार्थ श्रीवास्तव, पार्टनर, खेतान एंड कंपनी ने कहा।

हालांकि, इस साल सितंबर में केंद्रीय मंत्रिमंडल ने एनएआरसीएल द्वारा जारी प्रतिभूति रसीदों के लिए सॉवरेन समर्थन को औपचारिक रूप देने के प्रस्ताव को मंजूरी दी। इससे एनएआरसीएल के संचालन का मार्ग प्रशस्त हुआ।

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