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Asset allocation, periodic rebalancing crucial to healthy portfolio

मैं 27 वर्षीय युवा निवेशक हूं। पिछले एक साल में, मैंने बड़े पैमाने पर कोविड दुर्घटना देखी है और फिर आगामी रैली ने सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंचा दिया है। मैंने अपने पोर्टफोलियो पर महत्वपूर्ण लाभ कमाया है लेकिन अब मुझे चिंता है कि मुझे मुनाफा बुक करना चाहिए या निवेशित रहना चाहिए। यह मेरे लिए एक नया क्षेत्र है। मुझे क्या करना चाहिए?

– राकेश

टीबीएनजी कैपिटल एडवाइजर्स के संस्थापक और मुख्य कार्यकारी तरुण बिरानी द्वारा उत्तर Answer

कुछ मिड और स्मॉल-कैप में ऊंचे वैल्यूएशन को देखते हुए, उनके लिए यह विश्लेषण करना सही है कि क्या उन्हें ट्रिमिंग के लिए अपने पोर्टफोलियो पर एक निष्पक्ष नजर रखनी चाहिए। वर्तमान में, दूसरी लहर के कारण संभावित मौन Q1 परिणामों के साथ हम जिस मुद्रास्फीति परिदृश्य की ओर बढ़ रहे हैं, वह अल्पावधि में कुछ शेयरों पर कुछ दबाव डाल सकता है, हालांकि लंबी अवधि के इक्विटी ड्राइवर बरकरार हैं।

इस भ्रमित करने वाले परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए, उसे केवल निम्नलिखित दो चीजों पर अत्यधिक अनुशासन के साथ ध्यान केंद्रित करना चाहिए:

उनके जोखिम प्रोफाइल और उपयुक्तता और आवधिक पुनर्संतुलन के आधार पर परिसंपत्ति आवंटन।

बाजार में क्या हो रहा है, इसके बारे में अनिश्चितता और संदेह होने पर यह एक एंकर के रूप में कार्य करेगा। उदाहरण के लिए, यदि, अपने जोखिम प्रोफाइल के आधार पर, वह अपने पोर्टफोलियो का 70% इक्विटी में रखने में सहज महसूस करता है और बाजार में तेजी के कारण उसकी जोखिम प्रोफ़ाइल का उल्लंघन हुआ है और इक्विटी 80% तक पहुंच गई है, तो उसे सक्रिय कदम उठाने चाहिए। अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी आवंटन को कम करें और अन्य परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाएं। यहां तक ​​​​कि एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी के भीतर, उसे सभी श्रेणियों में समय-समय पर पुनर्संतुलन को देखना चाहिए, जो तब स्मॉल-कैप, मिड-कैप आदि की उसकी चिंता को दूर करेगा। पोर्टफोलियो के उपग्रह भाग का मूल्यांकन अवसर और किए गए रिटर्न के आधार पर किया जाना चाहिए।

और भी अधिक विस्तार से जाने के लिए, वह देख सकता है कि क्या उसने इस श्रेणी में पहले से ही महत्वपूर्ण प्रतिफल दिया है और साथ ही उसकी आपातकालीन आवश्यकताएं क्या हैं। दूसरी ओर, अगर उसने अभी अपनी निवेश यात्रा शुरू की है और समय-समय पर निवेश कर रहा है, तो वह इस अनिश्चितता और संभावित बाजार सुधार को अपनी लागत को औसत करने के अवसर के रूप में देख सकता है।

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