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Adding value funds can enhance your portfolio

मैं निम्नलिखित फंडों में निवेश कर रहा हूं और मैंने फ्लेक्सी-कैप और लार्ज- और मिड-कैप फंडों को अपना मुख्य पोर्टफोलियो माना है। मेरे पास पर्याप्त जीवन और स्वास्थ्य बीमा है और लिंक FD के साथ एक आपातकालीन निधि भी है।

मिराए एसेट इमर्जिंग फंड – २,५००

एक्सिस ग्रोथ अपॉर्चुनिटी फंड – 4,000

पराग पारेख फ्लेक्सी फंड – 5,000

एडलवाइस हाल ही में आईपीओ – 3,000

एचडीएफसी स्मॉल कैप – १,५००

केनरा रोबेको फोकस्ड फंड – 4,000

एक्सिस बैंकिंग और पीएसयू और एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज – लम्पसम।

क्या आप कृपया सलाह दे सकते हैं कि क्या मुझे उपरोक्त फंड में कोई बदलाव करने की आवश्यकता है? मेरे उपरोक्त सभी फंड ग्रोथ स्टाइल हैं और वैल्यू स्टाइल फंड जोड़ना चाहते हैं। कृपया एक वैल्यू फंड का सुझाव दें और डीएसपी वैल्यू फंड पर आपका क्या विचार है? अंतरराष्ट्रीय फंड के लिए, क्या आप एक वैश्विक फंड का सुझाव दे सकते हैं जो देश/क्षेत्र विशिष्ट नहीं है?

एजाज़ू

आपके पोर्टफोलियो के मूल के रूप में फ्लेक्सी-कैप और लार्ज- और मिड-कैप फंड रखने की योजना लंबी अवधि के दृष्टिकोण से अच्छी लगती है। आप जिन फंडों में निवेश कर रहे हैं उनकी सूची अच्छी है। हालांकि आप जिन कुछ फंडों में निवेश कर रहे हैं, वे पिछले कुछ वर्षों में लॉन्च किए गए हैं और इसलिए उनका दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। मेरा सुझाव है कि आप फंड में निवेश करने से पहले फंड के दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें। इससे हमें यह समझने में मदद मिलती है कि फंड ने विभिन्न बाजार चक्रों में कैसा प्रदर्शन किया है।

जबकि आपने स्मॉल-कैप फंडों में निवेश को सीमित करके सही काम किया है, एडलवाइस हाल के आईपीओ फंड में कुछ अतिरिक्त जोखिम भी हैं क्योंकि फंड मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करता है जो हाल ही में सूचीबद्ध हैं। यह निवेश अधिक मूल्यांकन पर हो सकता है और होल्डिंग अवधि भी लंबी हो सकती है।

अगर आप इन फंडों में छोटी या मध्यम अवधि की जरूरतों के लिए निवेश कर रहे हैं तो डेट फंड और बैलेंस्ड फंड आपके लिए अच्छा काम कर सकते हैं। यदि आपके एकमुश्त निवेश की होल्डिंग अवधि लंबी अवधि की है, तो आप इक्विटी फंड में निवेश कर सकते हैं क्योंकि आप निवेश को बढ़ने के लिए अधिक समय दे सकते हैं।

अपने पोर्टफोलियो में वैल्यू फंड जोड़ना एक अच्छा विचार है और आप अपने पोर्टफोलियो का लगभग 10-15% वैल्यू फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। डीएसपी वैल्यू फंड हाल ही में लॉन्च किया गया फंड है और जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, हमारे पास इस फंड का सीमित ट्रैक रिकॉर्ड है। इसलिए, अभी, आप आईसीआईसीआई वैल्यू डिस्कवरी फंड या यूटीआई वैल्यू अपॉर्चुनिटीज फंड पर भी विचार कर सकते हैं, जहां ये फंड विभिन्न बाजार चक्रों के माध्यम से रहे हैं। आप अपनी वॉचलिस्ट के तहत डीएसपी वैल्यू फंड रखना जारी रख सकते हैं और इसमें निवेश करने से पहले कुछ और समय तक प्रतीक्षा करें। यहां तक ​​कि एक फंड हाउस के रूप में पराग पारिख भी मूल्य निवेश के सिद्धांतों का पालन करते हैं और इसलिए मूल्य निवेश का तत्व आपके वर्तमान पोर्टफोलियो में भी है।

चूंकि अधिकांश अंतरराष्ट्रीय फंड अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश करते हैं, आप मोतीलाल ओसवाल एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड पर विचार कर सकते हैं क्योंकि इससे आपको बेहतर सेक्टर आवंटन मिल सकता है। इंटरनेशनल फंड्स में आवंटन को 10-15% के आसपास सीमित करना बेहतर है।

हर्षद चेतनवाला, संस्थापक, MyWealthGrowth.com

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